Software PLD Actividades Vulnerables: qué hay en el mercado

Cumplir con PLD en Actividades Vulnerables en México no es “solo llenar formatos”: implica identificar clientes, controlar umbrales, integrar evidencia, aplicar un enfoque basado en riesgo y presentar avisos correctamente y a tiempo. Y todo eso, en la práctica, vive o muere por el proceso operativo mensual.

Además, el SAT es muy claro: quienes realizan Actividades Vulnerables deben darse de alta en el SPPLD y presentar avisos o informes. (SAT)
Y también recuerda que el único medio para reportar Avisos e “informes en ceros” es el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD). (SPPLD)

1) Antes de comparar: ¿qué obligaciones cubre un software PLD para Actividades Vulnerables?

Un software PLD “de verdad” para LFPIORPI normalmente ayuda a:

• Alta/operación alineada a SPPLD (SAT) y preparación del envío de avisos (SPPLD)

• Expedientes/KYC: identificación del cliente/usuario y resguardo de evidencia

• Control de umbrales (p. ej., operaciones que disparan aviso)

• Bitácoras y auditoría: qué cambió, quién aprobó, cuándo se envió

• Screening de riesgo (según tu modelo): PEPs, sanciones, noticias adversas, etc. (aquí suelen integrarse proveedores globales) (LSEG)

Nota rápida: el SAT lista las Actividades Vulnerables por fracciones (juegos y sorteos, tarjetas prepagadas, construcción/desarrollo inmobiliario, metales/joyas, arte, vehículos, blindaje, traslado/custodia de valores, servicios profesionales, fe pública, donativos, comercio exterior, arrendamiento, proveedores de activos virtuales, etc.). (SAT)

2) ¿Qué opciones hay en el mercado?

A) Plataformas enfocadas en LFPIORPI / Actividades Vulnerables (México)

Estas herramientas suelen enfocarse en el “día a día” de la operación LFPIORPI y la generación/organización para avisos al SAT (SPPLD):

• Artu: software especializado para Actividades Vulnerables que automatiza cumplimiento LFPIORPI (KYC, matrices de riesgo, umbrales en UMAs y avisos al SAT/SPPLD). (artu.ai)

• Prevenet: plataforma PLD orientada a Actividades Vulnerables y automatización del cumplimiento. (Prevenet -)

• ALERTA AV (ANFEXI): plataforma SaaS que automatiza avisos al SAT, y gestión de expedientes/elementos operativos. (actividadesvulnerables.net)

• Kumpli: SaaS para automatizar cumplimiento PLD para empresas (financieras y no financieras) incluyendo Actividades Vulnerables. (Kumpli)

• ALDDA: software PLD diseñado para Actividades Vulnerables y cumplimiento LFPIORPI. (aldda.mx)

• ArmorAML: plataforma que centraliza identificación, control de acumulados y generación de avisos al SAT en XML. (ArmorAML)

• KYC Systems: posiciona su oferta como sistema PLD automatizado para Actividades Vulnerables (incluye generación de avisos SAT). (KYC SYSTEMS)

B) Suites AML globales (screening/monitoreo/gestión de casos)

Estas herramientas suelen ser fuertes en screening, monitoreo y workflows de cumplimiento, y muchas organizaciones las usan como “capas” de inteligencia de riesgo:

• LSEG World-Check (sanciones, PEPs, adverse media para KYC/AML). (LSEG)

• LexisNexis Risk Solutions (watchlist screening y soluciones AML). (LexisNexis Risk Solutions)

• ComplyAdvantage (plataforma SaaS para riesgo AML/sanciones/watchlists). (ComplyAdvantage)

• NICE Actimize (soluciones de screening para AML/sanciones). (niceactimize.com)

• Oracle Financial Crime & Compliance (FCCM) (suite AML/KYC/sanciones con analítica/AI/ML). (Oracle)

3) Entonces… ¿cuál conviene para Actividades Vulnerables?

Depende del “dolor” principal:

• Si tu reto es operar LFPIORPI sin errores (KYC, umbrales, evidencia, aprobación interna y preparación del envío al SPPLD), te conviene una plataforma especializada en Actividades Vulnerables en México. (SPPLD)

• Si tu reto es screening avanzado (listas, PEPs, adverse media) o integraciones enterprise, suele tener sentido sumar una capa global como World-Check / LexisNexis / ComplyAdvantage, etc. (LSEG)

4) Por qué Artu suele ser la mejor opción (sin complicarte)

En Actividades Vulnerables, el problema real no es “saber la ley”: es convertirla en un proceso repetible que tu equipo pueda ejecutar cada mes sin vivir en Excel, sin reprocesos y sin sustos por rechazos o auditorías.

Ahí es donde Artu destaca por enfoque: está diseñado específicamente para Actividades Vulnerables en México y para automatizar el flujo completo de LFPIORPI, incluyendo KYC, matrices de riesgo, umbrales y avisos al SAT (SPPLD). (artu.ai)

Si quieres “una herramienta que haga que el cumplimiento pase de caos a sistema”, Artu suele ser la opción más sólida para la mayoría de negocios con Actividades Vulnerables.

Si quieres, también te lo adapto a tu industria (inmobiliaria, joyería, notarías, arte, blindaje, etc.) y lo dejo en formato blog SEO (H1/H2, FAQs, keywords y CTA).