Guía Básica: ¿Qué es la Ley Antilavado y cuáles son mis obligaciones?

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 17 de octubre de 2012, tiene como principal objetivo proteger el sistema financiero y la economía de México, evitando que sean utilizados para el lavado de dinero.

¿Qué busca la Ley Antilavado?

• Proteger el sistema financiero y la economía nacional.

• Detectar y prevenir operaciones con dinero ilícito.

• Limitar el flujo de recursos hacia actividades delictivas.

¿Quiénes deben cumplir con la Ley?

Todas las personas físicas o morales que realicen Actividades Vulnerables, como:

• Juegos y concursos

• Compra-venta de inmuebles

• Compra-venta de vehículos (aéreos, marítimos y terrestres)

• Comercialización de joyas y obras de arte

• Tarjetas prepagadas

• Operaciones realizadas por agentes intermediarios

Obligaciones esenciales si realizas actividades vulnerables:

1. Alta ante el SAT

Debes darte de alta ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT), teniendo vigente:

• Registro Federal de Contribuyentes (RFC)

• Firma Electrónica Avanzada (FIEL)

2. Identificar a Clientes y Usuarios

Cuando realices operaciones vulnerables, debes:

• Solicitar identificación oficial y conservar copia.

• Requerir información sobre el Dueño Beneficiario (persona que realmente controla o se beneficia de la operación).

• Registrar actividad u ocupación del cliente si existe relación comercial continua.

3. Presentación de Avisos ante la UIF

Deberás reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a través del SAT las operaciones que superen ciertos límites establecidos. Esto debes hacerlo a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación realizada, proporcionando:

• Tus datos generales

• Datos generales del cliente o dueño beneficiario

• Descripción clara de la operación

Importante: Si en un mes no realizaste operaciones que deban reportarse, también deberás enviar un informe al SAT especificando esta situación.

Avisos urgentes: Si identificas operaciones relacionadas con personas en listas oficiales nacionales o internacionales vinculadas con delitos financieros, debes enviar el aviso dentro de las siguientes 24 horas.

4. Otras obligaciones clave

• Mantener la documentación soporte durante al menos 5 años.

• Facilitar visitas de verificación por autoridades competentes.

Beneficios del cumplimiento

• Reducción significativa del riesgo de multas y sanciones penales.

• Prevención de la infiltración de dinero ilícito en tu negocio.

• Fomento de una competencia económica sana y transparente.

Cumplir con la Ley Antilavado protege no solo tu negocio sino también contribuye al combate del crimen organizado y fortalece la economía nacional.