artu
Entidad Financiera · 95 Bis LGOAAC

Software líder de PLD
para SOFOMes ENR

Empecemos por lo que casi nadie encuadra bien: tu operación crediticia no va al SAT, va a CNBV. El artículo 17 solo entra si haces además otra actividad vulnerable — y ahí sí son dos regímenes en paralelo.

Solicita una demo Ver cómo funciona
15×
más eficiente que el proceso manual
17
módulos por actividad vulnerable
100%
potencial de automatización
24 h
de implementación vs 12+ semanas de la competencia
Personalización total

Hecho a la medida
para tu actividad

En Artu usamos IA para entregarte un software completamente hecho a la medida — 17 módulos independientes, uno por cada actividad vulnerable — al mismo costo y tiempo.

1

Elige tu actividad vulnerable

Selecciona de las 17 actividades reconocidas por la LFPIORPI. Cada una tiene sus propios parámetros, reglas y obligaciones.

2

Personaliza tu software

Activa o desactiva módulos según tus necesidades. Ajusta parámetros, umbrales y reglas para que el sistema funcione exactamente como tu operación lo requiere.

3

Software listo en 24 horas

Tu plataforma configurada y lista para operar. Sin meses de implementación, sin trabajo manual. Solo compliance automatizado al 100%.

Elige tu actividad

Joyería
Inmobiliaria
Notaría
Préstamos
Blindaje
Lotería
Arte
Tarjetas
Cheques
Fedatario
Comercio
Vehículos
Módulos principales

Todo el compliance,
en un solo lugar

Contamos con todos los módulos de AML para centralizar todo en una plataforma unificada.

KYC / KYB + EBR

Verificación de identidad y evaluación de riesgo

Verifica la identidad de tus clientes personas físicas y morales, identifica beneficiarios controladores (UBOs), evalúa su perfil de riesgo y genera expedientes digitales completos, listos para auditoría.

KYC y KYB con listas de control y sanciones globales
Matriz de riesgo EBR configurable por actividad
Identificación de beneficiarios controladores (UBO)
Verificación biométrica y prueba de vida integrada
KYC / KYB – Verificación de identidad y EBR en Artu
Monitoreo Transaccional

Monitoreo automático de operaciones

Ingesta datos en cualquier formato y usa IA para analizarlos automáticamente. Detecta operaciones inusuales, cruza contra umbrales en UMAs y genera alertas en tiempo real — sin trabajo manual.

Reglas de monitoreo configurables por perfil de cliente
Umbrales en UMAs actualizados automáticamente
Alertas inteligentes con scoring de riesgo IA
100% automático — 3× más preciso que la competencia
Monitoreo Transaccional – Alertas automáticas en Artu
Reportes / Avisos SAT

Avisos al SAT totalmente automatizados

Convierte automáticamente tus datos al XML oficial del SPPLD. Genera, valida y envía avisos al SAT sin intervención manual. Trazabilidad total y cumplimiento garantizado con la nueva reforma LFPIORPI.

Generación automática de XML oficial SPPLD
Validación previa y detección de errores
Registro de auditoría de cada envío y transformación
Cumplimiento total con la reforma LFPIORPI vigente
Avisos SAT – SPPLD automatizado en Artu
Artu vs Otros

El único software hecho
para actividades vulnerables

No todos los softwares de PLD son iguales. Compara qué tan bien se adaptan a tu operación.

Criterio
artu
Otros PLD activ. vulnerables ALDDA, PreveNet, Yi…
SW PLD financieros Regcheq, KYC Systems…
Enfoque principal
Exclusivamente actividades vulnerables en México. Todo el producto está diseñado para las 16 actividades de la LFPIORPI 2025.
Actividades vulnerables, con foco fuerte en el portal antilavado y avisos estándar.
Entidades financieras (bancos, SOFOMEs, fintech). Algunos módulos para actividades vulnerables, pero el diseño original es financiero.
Personalización al cliente
Configuramos y personalizamos los flujos al uso específico de cada cliente (giro, proceso comercial, riesgos) sin que el cliente haga nada técnico.
Cierta parametrización (campos, catálogos, plantillas), pero la personalización de procesos suele ser limitada o recae en el cliente.
Altamente parametrizables, pero pensados para equipos técnicos/compliance grandes. Adaptar a una actividad vulnerable implica proyectos complejos.
Trabajo requerido del cliente
Casi nulo. Nos encargamos de integración, mapeo y transformación de datos. Sin equipo de data ni ETL. Enfoque llave en mano.
El cliente debe adaptar sus formatos, cargas de información y procesos internos al sistema, y mantenerlos.
Requieren equipos internos (IT / data / compliance) para transformar datos, integrar sistemas y mantener parametrizaciones.
Facilidad de uso
Interfaz simple, lenguaje claro, flujos guiados y ayuda contextual. Pensado para que el Oficial de Cumplimiento lo use diario sin fricción.
Interfaces variables; algunos se sienten más cercanos a sistemas de captura y seguimiento de avisos.
Interfaces complejas con muchas opciones pensadas para operaciones financieras masivas. Curva de aprendizaje alta para actividades vulnerables.
Cobertura del proceso
Ciclo completo: KYC, matrices de riesgo, monitoreo de operaciones, monitoreo regulatorio, avisos al SAT y bitácoras para visitas de verificación.
Foco fuerte en avisos y expedientes; algunos módulos de riesgo y recordatorios. Cobertura del ciclo completo varía por proveedor.
Muy fuertes en monitoreo transaccional financiero y reportes regulatorios. Menos específicos para el día a día de una actividad vulnerable.
Implementación
Guiada y rápida. Usamos plantillas por tipo de actividad vulnerable y las ajustamos a tu operación. Sin proyectos de integración eternos.
Relativamente sencilla para lo básico (portal y avisos); la adaptación a procesos internos recae más en el cliente.
Proyectos largos, típicamente pensados para bancos con múltiples sistemas y equipos técnicos involucrados.
Ideal para
Empresas de actividades vulnerables que quieren delegar al máximo el trabajo pesado de PLD, con software amigable y sin dolores técnicos.
Personas físicas y morales en actividades vulnerables que buscan principalmente organizar avisos y expedientes.
Entidades financieras reguladas con gran volumen de operaciones y equipos robustos de IT/compliance.
Preguntas frecuentes

PLD para SOFOMes: lo que necesitas saber

Qué régimen te aplica realmente, cuándo aparece el segundo, y dónde se paga el costo de sostener ambos por separado.

¿Una SOFOM ENR presenta avisos al SAT como actividad vulnerable?
Por su operación crediticia, no. Y aquí está la confusión más común del sector. El artículo 3 fracción VI de la LFPIORPI define como Entidades Financieras a las reguladas por el artículo 95 Bis de la LGOAAC — es decir, las SOFOMes. Y el artículo 17 fracción IV, que regula el otorgamiento de préstamos y créditos, aplica expresamente a "sujetos distintos a las Entidades Financieras". Tu actividad crediticia queda en la Sección Primera del Capítulo III: la supervisa la CNBV, no el SAT.
Entonces, ¿quién me supervisa exactamente?
El artículo 16 asigna la supervisión, verificación y vigilancia de la Sección Primera a la CNBV. Y el artículo 22 Bis, añadido en la reforma de 2025, lo cierra desde el otro lado: el SAT supervisa a quienes realizan actividades vulnerables "con excepción de las establecidas en la Sección Primera del Capítulo III". La separación es limpia.
¿Cuándo sí me aplica el artículo 17 además del régimen CNBV?
Cuando realizas, de forma habitual o profesional, alguna actividad vulnerable ajena a tu operación financiera. Los casos típicos en una SOFOM: arrendar inmuebles propios o adjudicados (fracción XV), vender inmuebles recuperados por adjudicación si se vuelve habitual (fracción V), u operar activos virtuales fuera de la figura de Entidad Financiera (fracción XVI). Ahí sí conviven los dos regímenes, con dos formatos y dos calendarios.
¿Qué obligaciones me impone la LFPIORPI como Entidad Financiera?
El artículo 15 te obliga a establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones ilícitas e identificar a tus clientes conforme al 95 Bis LGOAAC; presentar reportes ante la Secretaría sobre actos y operaciones de clientes y de tu propio personal; entregar la información que se te requiera; y conservar por al menos diez años la documentación de identificación y de las operaciones reportadas.
Nuestro core ya genera los reportes de CNBV, ¿para qué Artu?
Si tu única exposición es la crediticia y tu core cubre el layout, es válido. Donde aparece el hueco es en tres frentes: el beneficiario controlador con la cascada del artículo 3 fracción III —que la reforma de 2025 endureció y ahora equipara expresamente a beneficiario final y propietario real—, la evidencia de efectividad que exige el nuevo régimen de auditoría, y cualquier actividad del artículo 17 que estés haciendo sin haberla encuadrado. Ahí es donde termina apareciendo el Excel paralelo.
¿Cómo se manejan dos calendarios si me aplican ambos regímenes?
Cada régimen tiene su corte y su plazo: los reportes a CNBV siguen la periodicidad de las Disposiciones aplicables, y los avisos al SAT vencen el día 17 del mes inmediato siguiente (artículo 23). Artu alerta por obligación y por autoridad, no con un recordatorio genérico, y mantiene un expediente único que alimenta ambas salidas sin recaptura.
¿Artu reemplaza nuestro core?
No. Se integra por API. La transaccionalidad sigue viviendo donde vive hoy; lo que sumamos es la capa de cumplimiento —expediente, beneficiario controlador, matriz de riesgo, alertas y evidencia auditable— que hoy alguien sostiene a mano entre dos sistemas.
¿Cuánto tarda implementar con integración al core?
La configuración estándar queda en 24 horas. La integración por API corre en paralelo según tu lado técnico, pero el cumplimiento arranca de inmediato y la API sustituye la carga manual cuando esté lista.

Empecemos por encuadrar bien tu operación

En la llamada revisamos qué actividades realizas y te decimos con claridad qué te toca ante CNBV y si algo te cae bajo el artículo 17. Implementación en 24 horas.

Agendar demo gratuita Volver al inicio