El software de PLD
más avanzado de LATAM

Un software PLD (Prevención de Lavado de Dinero) automatiza el cumplimiento de la LFPIORPI: identifica clientes (KYC), evalúa su riesgo, monitorea sus operaciones, los compara contra listas restrictivas (OFAC, ONU, PEPs, 69-B SAT) y genera los avisos que deben enviarse al SAT vía el portal SPPLD. En México es obligatorio para cualquier persona física o moral que realice alguna de las 17 actividades vulnerables del Art. 17 LFPIORPI.

Sí. El Art. 18 fracción X de la LFPIORPI, tras la reforma del 16 de julio de 2025, exige que los sujetos obligados cuenten con mecanismos automatizados para identificar clientes, monitorear sus operaciones y detectar actos inusuales. Cumplir el régimen únicamente con Excel u hojas de cálculo ya no es defendible ante la autoridad ni ante una visita de verificación del SAT.

Artu cubre las 17 actividades vulnerables del Art. 17 LFPIORPI: inmobiliarias y desarrolladoras, joyerías y metales preciosos, vehículos, blindaje, traslado de valores, fe pública (notarios y corredores), donativos a OSC, comercio exterior, arrendamiento de inmuebles, activos virtuales (crypto), juegos con apuesta, tarjetas no bancarias, cheques de viajero, préstamos no bancarios, obras de arte y servicios profesionales independientes. Ver la tabla completa con umbrales en UMA.

Dos semanas en promedio, frente a 12+ semanas que típicamente toma la implementación de otros softwares PLD. La rapidez viene de plantillas preconfiguradas por tipo de actividad vulnerable y de que Artu se encarga de la integración, mapeo y transformación de datos — sin que tu equipo tenga que dedicar recursos técnicos.

Sí. Artu genera automáticamente los archivos XML de avisos (operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes) en el formato exacto que requiere el SPPLD del SAT, los valida estructuralmente para evitar rechazos y los presenta para envío antes del día 17 del mes siguiente. Incluye acumulación automática a 6 meses por persona y tipo de operación.

Las multas por omitir avisos al SAT van de 10,000 a 65,000 UMA (aproximadamente $1.17 a $7.6 millones de pesos con la UMA 2026 de $117.31), además de avisos extemporáneos, presentación de información incorrecta, suspensión de actividades y responsabilidad para representantes legales y oficiales de cumplimiento. En operaciones con activos virtuales o vehículos, la sanción puede llegar al 10–100% del valor de la operación. Estima tu exposición real con la calculadora de riesgo de Artu.

Sí. Artu configura y personaliza los flujos al uso específico de cada cliente (giro, proceso comercial, riesgos) sin que tu equipo haga nada técnico. Cada uno de los módulos por actividad vulnerable se adapta a los parámetros, umbrales y reglas de tu operación real. Esa es la razón por la que fintechs como Jeeves, Reap, Rio y Capa eligieron Artu por encima de otras opciones.